• 개요 (주)포스뱅크의 2026년 1분기보고서 기준 자산총계는 1082.6억 원, 부채총계는 270.4억 원, 자본총계는 812.2억 원입니다. 해당 분기 매출액은 265.2억 원, 영업이익은 20.0억 원, 순이익은 24.8억 원을 기록하였습니다. • 안정성 현황 자기자본비율은 75.02%이며, 부채비율은 33.29%입니다. 차입금의존도는 11.21%, 이자보상배율은 6.0배입니다. 단기차입금은 67.1억 원, 장기차입금은 54.2억 원, 유형자산은 240.2억 원으로 나타났습니다. • 유동성 현황 유동자산은 784.4억 원, 유동부채는 255.2억 원이며 유동비율은 307.37%입니다. 당좌비율은 212.98%, 현금비율은 61.8%이며 현금은 157.7억 원입니다. 영업활동현금흐름은 2.5억 원, 투자활동현금흐름은 -7.0억 원으로 나타났습니다. • 수익성 현황 영업이익률은 7.54%, 순이익률은 9.35%이며 EBITDA는 20.0억 원, EBITDA율은 7.54%입니다. ROA는 2.29%, ROE는 3.05%, 금융비용율은 1.26%로 나타났습니다. • 기간별 변화 추이 2025년 1분기 대비 2026년 1분기 매출액은 211.6억 원에서 265.2억 원으로 53.6억 원 증가하였고, 영업이익은 5.3억 원에서 20.0억 원으로 14.7억 원 증가하였습니다. 부채비율은 23.5%에서 33.29%로 9.79%p 상승하였으며, ROE는 1.2%에서 3.05%로 1.85%p 상승하였습니다. 2025년 사업보고서(기말) 대비 부채비율은 24.6%에서 33.29%로 8.69%p 상승하였고, ROE는 4.8%에서 3.05%로 1.75%p 하락하였습니다. • 활동성 현황 총자산회전율은 0.24회, 매출채권회전율은 1.8회, 재고회전율은 1.1회로 나타났습니다. • 공시 현황 2026년 1월부터 3월까지 총 공시건수는 9건이며, 이 중 정정공시 건수는 0건입니다.
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 793억 | 144억 | 371억 | 510억 | 771억 | 212억 | 471억 | 654억 | 914억 | 265억 |
| 영업이익 | 84억 | -12억 | 11억 | -2억 | 30억 | 5억 | 22억 | 18억 | 34억 | 20억 |
| 당기순이익 | 75억 | -1억 | 24억 | 12억 | 54억 | 9억 | 14억 | 16억 | 38억 | 25억 |
| EBITDA | 84억 | -12억 | 11억 | -2억 | 30억 | 5억 | 22억 | 18억 | 34억 | 20억 |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | 618억 | 909억 | 945억 | 830억 | 883억 | 930억 | 950억 | 971억 | 977억 | 1,083억 |
| 총부채 | 217억 | 239억 | 248억 | 139억 | 145억 | 177억 | 195억 | 209억 | 193억 | 270억 |
| 자기자본 | 401억 | 670억 | 696억 | 691억 | 738억 | 753억 | 754억 | 762억 | 784억 | 812억 |
| 유동자산 | 410억 | 701억 | 728억 | 613억 | 666억 | 690억 | 669억 | 690억 | 691억 | 784억 |
| 유동부채 | 175억 | 224억 | 232억 | 122억 | 137억 | 165억 | 188억 | 200억 | 185억 | 255억 |
| 재고자산 | 152억 | 174억 | 186억 | 191억 | 192억 | 199억 | 192억 | 210억 | 198억 | 241억 |
| 매출채권 | 71억 | 64억 | 113억 | 44억 | 140억 | 106억 | 140억 | 70억 | 116억 | 147억 |
| 현금및현금성자산 | 116억 | 121억 | 119억 | 100억 | 39억 | 132억 | 102억 | 168억 | 151억 | 158억 |
| 당좌자산 | 258억 | 527억 | 542억 | 422억 | 474억 | 491억 | 478억 | 480억 | 493억 | 544억 |
| 매입채무 | 14억 | 24억 | 29억 | 12억 | 31억 | 27억 | 33억 | 27억 | 24억 | 49억 |
| 투자CF | 12억 | -271억 | -247억 | -220억 | -235억 | 14억 | -4억 | -23억 | 4억 | -7억 |
| 재무CF | -86억 | 273억 | 263억 | 190억 | 178억 | 41억 | 54억 | 71억 | 62억 | 7억 |
| 금융비용 | 30억 | 3억 | 8억 | 16억 | 16억 | 4억 | 18억 | 19억 | 25억 | 3억 |
| PPE(유형자산) | 187억 | 186억 | 193억 | 189억 | 198억 | 218억 | 240억 | 240억 | 236억 | 240억 |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업CF | 57억 | 2억 | -15억 | 15억 | -21억 | 36억 | 15억 | 80억 | 46억 | 3억 |
| 투자CF | 12억 | -271억 | -247억 | -220억 | -235억 | 14억 | -4억 | -23억 | 4억 | -7억 |
| 재무CF | -86억 | 273억 | 263억 | 190억 | 178억 | 41억 | 54억 | 71억 | 62억 | 7억 |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 부채비율 | 54.02% | 35.67% | 35.69% | 20.17% | 19.64% | 23.51% | 25.86% | 27.42% | 24.63% | 33.29% |
| 자기자본비율 | 64.93% | 73.71% | 73.7% | 83.22% | 83.58% | 80.97% | 79.45% | 78.48% | 80.24% | 75.02% |
| 단기차입금 | 42억 | 52억 | 57억 | 15억 | 4억 | 39억 | 52억 | 68억 | 59억 | 67억 |
| 장기차입금 | 67억 | 95억 | 95억 | 54억 | 54억 | 54억 | 54억 | 54억 | 54억 | 54억 |
| 금융비용 | 30억 | 3억 | 8억 | 16억 | 16억 | 4억 | 18억 | 19억 | 25억 | 3억 |
| PPE(유형자산) | 187억 | 186억 | 193억 | 189억 | 198억 | 218억 | 240억 | 240억 | 236억 | 240억 |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업이익률 | 10.633% | -8.205% | 2.897% | -0.392% | 3.87% | 2.507% | 4.601% | 2.716% | 3.701% | 7.543% |
| 순이익률 | 9.498% | -0.88% | 6.604% | 2.401% | 7.009% | 4.401% | 3.008% | 2.427% | 4.133% | 9.354% |
| ROA | 12.178% | -0.139% | 2.593% | 1.476% | 6.116% | 1.002% | 1.493% | 1.635% | 3.867% | 2.291% |
| ROE | 18.757% | -0.189% | 3.519% | 1.773% | 7.317% | 1.237% | 1.879% | 2.083% | 4.819% | 3.054% |
| EBITDA율 | 10.633% | -8.205% | 2.897% | -0.392% | 3.87% | 2.507% | 4.601% | 2.716% | 3.701% | 7.543% |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액증가율 | - | -81.89% | 158.29% | 37.51% | 51.13% | -72.55% | 122.73% | 38.76% | 39.82% | -71% |
| 영업이익증가율 | - | -113.98% | 191.2% | -118.6% | 1,592.44% | -82.21% | 308.75% | -18.09% | 90.49% | -40.88% |
| 순이익증가율 | - | -101.68% | 2,037.57% | -50% | 341.13% | -82.76% | 52.23% | 11.96% | 138.09% | -34.36% |
| 총자산증가율 | - | 47.09% | 3.85% | -12.12% | 6.44% | 5.22% | 2.15% | 2.26% | 0.64% | 10.78% |
| 지표 | 2023(사업) | 2024(1분기) | 2024(반기) | 2024(3분기) | 2024(사업) | 2025(1분기) | 2025(반기) | 2025(3분기) | 2025(사업) | 2026(1분기) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 총자산회전율 | 1.28회 | 0.16회 | 0.39회 | 0.61회 | 0.87회 | 0.23회 | 0.5회 | 0.67회 | 0.94회 | 0.24회 |
| 매출채권회전율 | 11.22회 | 2.26회 | 3.29회 | 11.5회 | 5.5회 | 1.99회 | 3.37회 | 9.36회 | 7.87회 | 1.8회 |
| 재고자산회전율 | 5.22회 | 0.82회 | 2회 | 2.67회 | 4.02회 | 1.06회 | 2.46회 | 3.11회 | 4.62회 | 1.1회 |
| 매입채무회전율 | 56.76회 | 5.94회 | 12.71회 | 44.33회 | 24.93회 | 7.78회 | 14.31회 | 23.94회 | 37.84회 | 5.37회 |